أسس النظام المصرفي والتمويل الإسلامي (FIBF)

هي مبادرة مشتركة بين المعهد العالي للأعمال (بيروت) ومعهد الأوراق المالية والاستثمار (لندن) وبتوجيه من مصرف لبنان بهدف تطوير مؤهلات عالمية في التمويل الإسلامي. شكلت كل من هاتين المؤسستين المجلس الاستشاري للتمويل الإسلامي. وقد نالت شهادة FIBF منذ إطلاقها قبولاً كبيراً لمساهمتها في توسيع وتعميق مهارات...

التعريف بالجهة المانحة لشهادة FIBF:

معهد الأوراق المالية والاستثمار في لندن Chartered Institute for Securities & Investment CISI:

يعتبر معهد CISI من المعاهد الأكثر احتراماً ومهنيةً للعاملين في صناعة الأوراق المالية والاستثمار في المملكة المتحدة وفي عدد متزايد من المراكز المالية الرئيسية في جميع أنحاء العالم. تأسس عام 1992 من قبل مجموعة من العاملين في سوق لندن للأوراق المالية، يشارك في عضويته الآن أكثر من 40,000 شخص في 89 دولة.
www.cisi.org

ما الذي يميز شهادة FIBF عن الشهادات الأُخرى:

تغطية شاملة لكافة جوانب التمويل الإسلامي:
فهي شهادة رائدة تغطي التمويل الإسلامي من جانبيه التطبيقي والشرعي، وهي تزود المشاركين فيها بفهم أثر الالتزام بالمبادئ الشرعية على سير الأعمال، وتقدم لهم مفتاحاً للحصول على مراكز مهمة في صناعة المصرفية الإسلامية والتأمين التكافلي؛z

من أول الشهادات المعترف بها عالمياً:
تم نشر نسخ عديدة من المادة العلمية منذ إطلاقها عام 2015، كما تم الحصول على الشهادة في العديد من الدول حول العالم؛

منهج متوافق تماماً مع الشريعة الإسلامية:
وتم وضعه تحت إشراف المجلس الإستشاري للتمويل الإسلامي والذي يضم لجنة من الخبراء الدوليين المتخصصين في التمويل الإسلامي، منهم سماحة الشيخ الدكتور عبد الستار أبو غدة بالإضافة إلى الدكتور محمد نضال الشعار الأمين العام السابق لـ AAOIFI؛

دعم مؤسساتي رسمي شامل:
تم تأسيس هذه الشهادة بناءً على طلب من مصرف لبنان المركزي، ومازال المصرف يقدم الدعم المستمر لها، حيث أن كلاً من المجلس الإستشاري للتمويل الإسلامي – الذي يشرف على محتوى الشهادة – ومجموعة المستشارين الإداريين – المسؤول عن توسيع نطاق الشهادة عالمياً – يترأسهما السيد رائد شرف الدين النائب الأول لحاكم مصرف لبنان.

الفئات المستهدفة للحصول على شهادة FIBF:

  • موظفو البنوك والمؤسسات المالية الإسلامية ومن كافة الأقسام والمستويات الإدارية؛
  • موظفو المصارف التقليدية الراغبون بمعرفة مبادئ عمل المؤسسات المالية الإسلامية أو الذين لهم تعاملات مع مؤسسات إسلامية (قسم العلاقات العامة، قسم تمويل التجارة، المقاصّة…)؛
  • موظفو المصارف المركزية الراغبون بمعرفة مبادئ عمل المؤسسات المالية الإسلامية أو الذين يتمثل دورهم في الرقابة على أعمال البنوك الإسلامية؛
  • الطلاب والخريجين الراغبون بالانضمام إلى بيئة عمل المؤسسات المالية الإسلامية من خلال الحصول على شهادة عالمية متميزة؛
  • موظفو الأسواق المالية والهيئات المشرفة عليها وشركات الوساطة المالية بالأخص الإسلامية منها؛
  • المحامون وموظفو شركات الاستشارات الشرعية والاستشارات المالية والاستشارات القانونية الذين يقدمون خدمات الاستشارات للمؤسسات المالية الإسلامية؛
  • شركات التدقيق المحاسبية التي تدقق على أعمال المؤسسات المالية الإسلامية.

المادة العلمية لشهادة FIBF:

تتألف المادة العلمية من كتاب واحد مؤلف من حوالي 100 صفحة تحتوي على الفصول التالية:

  • الاقتصاد الإسلامي و رؤيته الشاملة
  • تاريخ النّظام المصرفي و التمويل الإسلامي و تطورهما
  • أخلاقيات التجارة الإسلامية
  • خصائص النّظام المصرفي و التّمويل الإسلامي
  • مبادِئ الشّريعة و الفقه
  • البنية التّحتية للنّظام المصرفيّ و التّمويل الإسلامي

للاطلاع على الأهداف من كل فصل من الفصول السابقة (إنجليزي فقط)

تتمتع المادة العلمية المقدمة بالمزايا التالية:

  • التوافق مع مبادئ الشريعة الإسلامية: حيث قام بإعدادها مجموعة من كبار العلماء الفقهاء في الصيرفة الإسلامية والعاملين فيها؛
  • تغطي المفاهيم الأساسية لفقه المعاملات المالية وتطبيقاتها في المصارف الإسلامية، وأهم العقود التي تستخدمها هذه المصارف؛
  • في نهاية كل فصل يوجد أسئلة مراجعة لهذا الفصل لسبر المعلومات التي حصل المشارك عليها وتحفيز المشاركة بتقديم أجوبة مما يزيد من التفاعل وتثبيت المعلومات؛
  • شرح واضح، واستخدام الجداول والمخططات التوضيحية والأمثلة؛
  • خريطة تعليمية للمنهاج تساعد المشاركين على معرفة الأهداف التعليمية للمنهج؛
  • قائمة بالمصطلحات الخاصة بالصناعة المصرفية المستخدمة في الكتاب؛
  • جدول يقترح عدد الساعات الدراسية الواجب تخصيصها لكل فصل من فصول الكتاب للنجاح في الامتحان؛

اللغات المتوفرة لشهادة FIBF:

تتوفر المادة العلمية والامتحان باللغتين العربية والإنكليزية، وللمشارك الخيار بتحديد اللغة التي يرغب بها، ولا فارق في الحصول على الشهادة بأي من اللغتين.

امتحان شهادة FIBF:

يهدف الامتحان إلى التأكد من أن المتقدم قد زوّد بالفهم العملي للتمويل الإسلامي وأثر المبادئ الإسلامية على سير الأعمال، مما يمكّنه من الحصول على مراكز وظيفية ذات أهمية في المصارف الإسلامية .

    • الامتحان عبارة عن 30 سؤال من نوع اختيار متعدد؛
    • علامة النجاح الدنيا %70؛
    • مدة الامتحان ساعة؛
    • يتم الامتحان باستخدام الحاسب، وحسب الوقت الذي يحدده المشترك، وذلك في أحد مراكز الامتحان المنتشرة في أكثر من 100 مدينة حول العالم:
  • يحصل المتقدم للامتحان على النتيجة فور خروجه من قاعة الامتحان؛
  • يمكن للمشتركين التواصل مباشرةً مع المركز المناسب له لحجز المكان حسب التوقيت الذي يناسبه.

ملاحظة هامة تتعلق بالامتحان:

التسجيل للامتحان يتم بالتواصل بشكل مباشر مع معهد CISI أو عن طريق فريق خدمة العملاء الخاص به من دون الرجوع لشركة منهاج، وجميع شروطه وتفاصيله ومتطلباته تحدد من قبلها، بما فيها الأسئلة والنتائج والشهادة، وتقدم منهاج فقط التدريب الخاص بهذه الشهادة، لذلك يرجى قراءة شروط الامتحان في موقع CISI من خلال زيارة الرابط (www.cisi.org/exampolicies).

  • في حال عدم النجاح يحق للمتقدم أن يعيد الامتحان مع إعادة دفع رسوم الامتحان كاملة (205 £ جنيه استرليني لا تشمل رسوم التسجيل والتدريب والمادة العلمية)؛
  • يتم التجربة على 10 أسئلة قبل البدء بالامتحان، لا تدخل ضمن النتيجة النهائية ولا ضمن الوقت المخصص للامتحان؛
  • يوجد نموذج عن أسئلة الامتحان في الكتاب مع حل (بنفس لغة الكتاب)، كما يمكن الاطلاع إلى نموذج الأسئلة التالي وتجربة الحل ( انقر هنا ؛– متوفر فقط باللغة الإنجليزية)؛
  • الامتحان يعتمد كلياً على الكتاب الرسمي المعتمد وجميع الأسئلة تأتي منه.

كيفية التسجيل في الامتحان؟

امتحانات CBT متوفرة بشكل يومي وذاتي لأن نظام الحجز مباشر. ويمكن الإطلاع على الرابط أدناه لمعرفة مدى إمكانية توفر الامتحان،(www.cisi.org/shophome).
عند النقر على الرابط أعلاه، يجب أن تختار المربع المعنون بالامتحانات والعضوية، ثم الضغط على حجز اختبارات CBT. بعدها سيتم توجيهك إلى صفحة بعنوان تفاصيل الاختبار والمناهج. بمجرد اختيار الاختبار المتوفر تحتاج إلى الضغط على علامة + التي على يسار الاختبار فستظهر قائمة منسدلة، في أسفلها سوف يكون خيار احجز الآن، انقر عليه حيث سيتم توجيهك إلى صفحة تسجيل الدخول باستخدام عنوان البريد الإلكتروني وكلمة المرور.
في حال كان لديك أي سجل في التفاصيل وهذه هي المرة الأولى التي يمكنك النقر على تسجيل والمضي قدما في التفاصيل الخاصة بك وتسجيل الدخول للعثور على الامتحانات المتوفرة.
الصفحة التي سوف تظهر ستكون على النحو التالي،

على سبيل المثال
نوع الامتحان: مكافحة الجريمة المالية
أين تريد لاختبار؟
البلد:
حدد –
المدينة:
إذا كان البلد الذي ترغب في الاختبار فيه غير مدرج يرجى الاتصال على خدمة العملاء على:
هاتف: 442076450600+
البريد الإلكتروني: clientservices@cisi.org
متى ترغب بالاختبار؟
اختر تاريخ الاختبار المناسب لك؟
السابق التالي
أكتوبر2012

الدورة التدريبية لشهادة FIBF:

    • حصلت منهاج للاستشارات على الاعتماد الرسمي من قبل CISI لتقديم الدورات التدريبية للحصول على الشهادة وتم وضع اسمها ضمن قائمة مراكز التدريب المعتمدة؛http://www.cisi.org/bookmark/genericform.aspx?form=29848780&url=atp
    • تقدم منهاج هذه الدورات بشكل دوري في الإمارات العربية المتحدة وباللغتين العربية والإنجليزية، ويمكن لشركة منهاج تقديمها بأي دولة من دول العالم؛
    • عدد الساعات التدريبية: 9 ساعات تدريبية صافية؛ مقسمة على 8 جلسات؛ مدة الجلسة 90 دقيقة؛
  • يمكن للمؤسسات الراغبة بإقامة برنامج تدريبي خاص لموظفيها للحصول على الشهادة التواصل مع شركة منهاج لتقديم برنامج خاص بها بما يناسب متطلباتها من حيث: التوقيت، الزمان، المكان واللغة.

تكاليف المشاركة للحصول على شهادة FIBF:

  • تكلفة التسجيل على الامتحان: 125£ جنيه استرليني؛
  • تكلفة التسجيل (تدفع لمرة واحدة): 25 £جنيه استرليني؛
  • تكلفة التسجيل في الدورة: تختلف حسب مكان الدورة وتاريخها، يمكن معرفتها من خلال الاطلاع على جدول الدورات القادمة.

ملاحظة: يمكن التسجيل في الدورة بدون التسجيل للامتحان، ويمكن التسجيل للامتحان بدون التسجيل في الدورة (وفي كلا الحالتين لا بد للمشاركين من الحصول على المادة العلمية).

المبلغ بالجنيه الاسترليني (باوند)

المبلغ التقريبي بالدولار الأمريكي

المبلغ التقريبي بالدرهم الإماراتي

ملاحظات

رسوم التسجيل في CISI

£25

$35

AED 125

تدفع للـ CISI مباشرةً

الامتحان،والمادة العلمية

£125

$166

AED 610

تدفع للـ CISI مباشرةً

الدورة التدريبية

حسب البرنامج ومقر الدورة – أسعار خاصة للمجموعات والدورات الخاصة بالمؤسسات

تدفع لمنهاج

البرامج التدريبية القادمة لشهادة FIBF:

ستقوم منهاج للاستشارات بالإعلان عن مجموعة من البرامج التدريبية للشهادة باللغتين العربية والإنجليزية، ضمن الإمارات العربية المتحدة وخارجها:

للاطلاع على كافة برامج منهاج للاستشارات؛ يرجى الضغط هنا

المدربين:

  • تعتمد منهاج للاستشارات على قائمة من المدربين الخبراء والمعتمدين من CISI لتدريب شهادة IFQ؛
  • يجمع المدربون بين الخلفية الأكاديمية والخبرة العملية في الصيرفة الإسلامية والضرورية لتقديم مثل هذه الشهادة.

للاشتراك في دورات شهادة FIBF:

  • للأفراد الراغبين بالمشاركة في أحد البرامج التدريبية المذكورة، يرجى الضغط على رابط التفاصيل بالجدول للدخول إلى الصفحة الخاصة بالبرنامج واستخدام نموذج التسجيل الخاص به؛
  • لاشتراك المؤسسات والحصول على تدريب خاص لموظفي المؤسسة، يرجى التواصل مع منهاج للاستشارات؛
  • للمؤسسات الراغبة بتسجيل عدد من موظفيها في أحد البرامج المذكورة، يرجى تعبئة نموذج التسجيل الخاص بالمؤسسات (عربي – إنجليزي).

كيفية الحصول على شهادة FIBF:

يحصل المشارك الذي حقق النجاح في الامتحان على الشهادة بعد اجتيازه للامتحان خلال ستة أسابيع، وتصدر الشهادة من المعهد العالي للأعمال ومركز CISI، وتصل إلى العنوان الذي حدده المشترك؛
أما بالنسبة للذين قاموا بحضور الدورة فقط دون التقدم للامتحان فيحصلون على شهادة حضور للدورة موقعة من محاضر الدورة ومختومة من قبل شركة منهاج في حال حقق نسبة حضور لا تقل عن 80%.

كيفية شراء المادة العلمية:

يمكن شراء المادة العلمية عبرالإنترنت، أو عبر الهاتف على رقم 4402076450777+ أو عن طريق ملء الاستمارة وإرسالها إلى البريد الإلكترونيcustomersupport@cisi.org

العضوية في CISI بعد النجاح في امتحان IFQ:

يحصل الناجحين في امتحان شهادة IFQ على عضوية مجانية في CISI لمدة سنة، وفي حال الرغبة بتجديدها فيدفع رسوم هذه العضوية، لمعرفة تفاصيل وفوائد العضوية يرجى زيارة الرابط التالي: www.cisi.org/membership

أهداف شهادة FIBF:

  • تأهيل الكوادر البشرية المتخصصة لتصبح قادرة أكثر على الانطلاق بكفاءة وفاعلية أكبر في بيئة عمل المؤسسات المالية الإسلامية؛
  • دعم الصناعة المالية الإسلامية من خلال رفع مستوى العاملين في هذا المجال من خلال حصولهم على هذه الشهادة التي تعتبر مدخلاً علمياً وعملياً ملائماً لمتطلبات العمل في هذه الصناعة.

معلومات هامة متعلقة بشهادة FIBF:

  • تعتبر بعض البنوك الإسلامية في لبنان وفي المملكة المتحدة الحصول على شهادة FIBFشرط أساسي للعمل فيها؛
  • يشارك موظفو المصارف التقليدية في هذه الشهادة من أجل معرفة أساسيات عمل المؤسسات الإسلامية من أجل بناء علاقات سليمة معها مبنية على فهم أساليب عملها؛
  • شهادة FIBF هي شهادة مدعومة من قبل ukifs (UK Islamic Finance Secretairat)؛
  • – تم اعتماد CISI من قبل هيئة Ofqual المتخصصة بالتأكيد على التزام المؤسسات المانحة للشهادات بمعايير الجودة العالمية للإجراءات والعمليات والأنظمة المستخدمة، وتم اعتماد شهادة FIBF من قبل Ofqual كشهادة من المستوى الثالث، والذي يعتبر حسب نظام الشهادات الأوروبية كمستوى رابع، للتفاصيل عن هذه النقطة يرجى الضغط هنا أو زيارة: www.cisi.org/eqf
  • شهادة FIBF مصادق عليها من قبل Financial Skills Partnership (FSP): يختص مركز FSP بتقديم الإرشاد للمؤسسات المالية الراغبة بمعرفة الشهادات المناسبة لتدريب موظفيها، ويعتبر أن شهادة FIBF من الشهادات التي ينصح بالحصول عليها للمؤسسات المالية ويضعها ضمن قائمة الشهادات المستحسنة.

فوائد الحصول على شهادة FIBF:

يستفيد حامل شهادة FIBF من الحصول على فرصة كبيرة للعمل ضمن المؤسسات المالية الإسلامية أو لصالحها وبكافة أنواعها من بنوك وشركات تأمين تكافلي وهيئات أو مجالس دولية مالية إسلامية وأيضاً الشركات الكبرى التي تهتم بالعمل وفقاً للشريعة الإسلامية؛
أما بالنسبة للقائمين حالياً على أعمال هذه المؤسسات فيستفيدون من مراجعة وفهم المبادئ الجوهرية والنظرية لعمل مؤسساتهم التي يعملون بها

روابط مفيدة تتعلق بشهادة FIBF:

لتحميل بروشور البرنامج التدريبي المختصر، يرجى الضغط هنا

الشرح

الرابط

بروشور الشهادة على موقع CISI بالإنجليزي

http://www.siservices.co.uk/brochures/img_pdf/fundamentals%20islamic%20finance.pdf

الأسعار

http://www.cisi.org/prices

العضوية في CISI

http://www.cisi.org/membership

شروط الامتحان

http://www.cisi.org/exampolicies

موقع المعهد العالي للأعمال ببيروت

http://www.esa.edu.lb

موقع CISI

http://www.CISI.org

المراكز الامتحانية